僅用10個月實現無縫升級 打造香港銀行核心升級新標杆
香港2025年2月18日 /美通社/ -- 在全球數字化浪潮下，銀行服務模式迅速變革、業務數字化轉型加速，打造一個能夠靈活應對市場變化、快速擴容、穩定可靠的銀行核心系統迫在眉睫。2024年10月，富融銀行在騰訊雲的支持下，依託微眾銀行自主開發的數字銀行底座技術體系，成功在短短10個月內完成了全新核心系統的切換，打造了香港銀行核心系統升級新標杆。
騰訊雲商業銀行解決方案總經理曹駿、微眾銀行數字金融發展部副總經理周銘、富融銀行副行政總裁暨首席技術官邱家驊，騰訊雲副總裁胡利明及富融銀行雲計算和基礎架構高級總監湯豪昊（左至右）
富融銀行作為一家香港持牌的數字銀行，於2020年12月正式開業。過去幾年，富融銀行的業務迅速發展，原有銀行核心系統已未能完全滿足日漸增長的服務需求。有見及此，為了給客戶提供更優質、更高效的金融服務，富融銀行在2023年12月正式開啟了新一代銀行核心系統的切換專案。
一間成熟的銀行切換核心系統，背後所牽涉的難度和風險極高。一方面，富融銀行需要在符合監管要求和市場標準的前提下，完成涵蓋零售存款、零售貸款、公司存款、公司貸款和外匯服務等五個核心銀行業務領域共150多個子系統的整合和改造。另一方面，從底層的數據中心選址到上層的應用程式，當中涉及大量的數據遷移和系統切換，並且需要盡可能地減少對用戶的影響，確保原有系統的數據順利轉移至新的平台，以無縫遷移用戶數據。
為確保銀行核心系統的順利切換，騰訊雲為富融銀行構建了全新的雲計算環境，並通過騰訊雲數據庫TDSQL和騰訊雲TCE等產品，提供強大的性能保障。其中，騰訊雲數據庫TDSQL提供穩固的底層支援，其具備100%相容數據庫管理MySQL的特性，可與富融銀行基於MySQL的業務系統無縫整合；強大的批量遷移能力也協助富融銀行實現無感遷移，大幅減少系統切換對用戶的影響，確保業務的連續性和穩定性。
面對平台部署、管理和相容等挑戰，騰訊雲TCE展現出卓越的雲平台能力，通過容器化部署大幅提升資源使用效率，使資源成本降低40%，業務恢復時間（RTO）縮短至30分鐘內，為業務連續性提供了可靠保障。騰訊雲TCE亦支持多種非x86架構CPU，以滿足富融銀行多樣化的硬體需求。不僅如此，TCE構建了以配置管理數據庫（CMDB）為核心的運維體系，顯著提高了系統的可運維性、降低了運維難度，讓富融銀行的資訊科技運維團隊能更有效地管理和維護雲平台，專注於業務創新和發展。
在富融銀行和騰訊雲不懈努力下，富融銀行於短短10個月間完成了轉換新一代銀行核心系統。新系統上線切換僅用15小時，並在數據遷移的6小時窗口期內順利將來自不同廠商的系統和數據遷移至新一代核心中，成功實現無縫升級。
富融銀行副行政總裁暨首席技術官邱家驊表示：「我們很高興與騰訊雲攜手合作，順利完成富融銀行新核心銀行系統的切換專案。我們預計，與 2024 年相比，2027年的IT 非人力成本在3年內將顯著減少53%，而且每年IT非人力成本佔銀行總成本的百分比將從目前的 60% 逐步下降到 2027年的39% 。不僅如此，新核心系統能夠讓我們能夠更靈活地應對市場變化，及時推出創新的金融產品和服務，為客戶提供更優質、更高效的金融體驗。」
騰訊雲副總裁胡利明表示：「我們很高興能夠協助富融銀行完成新銀行核心系統上線，這不僅標誌著專案的成功，亦印證騰訊專有雲TCE、TDSQL等產品的強大性能，展現了我們與合作夥伴在推動金融數字轉型、銀行核心系統升級方面的深厚實力，為香港和全球金融科技發展注入新動力。」
目前，騰訊雲已為全球逾10,000家金融客戶提供服務，其中超過300家為海外金融客戶，覆蓋亞洲、中東、歐洲和美洲等20多個國家和地區。憑藉全球化的雲基礎設施、全場景的企業軟體和適配標準化的硬體架構，騰訊雲能夠迅速協助全球企業，大幅降低金融服務的營運成本，為全球金融機構提供領先的數字銀行解決方案。
關於騰訊雲
騰訊雲乃全球發展最快的雲服務供應商之一，致力提供創新的解決方案以應對日常生活及商業難題，並賦能智慧產業實現數碼化轉型。騰訊雲一直秉承滿足各行各業需求的使命，運用其雲計算、大數據分析、人工智能、物聯網和網絡保安等先進科技，以及其遍佈全球的基礎架構，為教育、金融、醫療保健、遊戲、媒體及娛樂、房地產、零售、旅遊和交通等多個行業領域提供穩定、安全及領先業界的雲產品和服務。
關於富融銀行
Fusion Bank（「富融銀行」）於 2019 年獲香港金融管理局發出銀行牌照經營數字銀行業務，由騰訊控股有限公司、中國工商銀行（亞洲）有限公司（「工銀亞洲」 ）、香港交易及結算所有限公司、高瓴資本及香港著名商人鄭志剛先生（透過其投資主體 Perfect Ridge Limited ）合資組成，旨在促進本地金融發展，為客戶提供便捷、優惠和安全的銀行金融科技服務。公司總部設於香港，並嚴格遵守相關的監管規定及指引。