Skip to content
香港中小企資源服務網 SME.gig.hk

香港中小企資源服務網 SME.gig.hk

香港中小企資源服務網提供多元化SME/SMB服務資源,包括成立公司、商標、會計、財務、秘書、電訊、宣傳等中介服務。

  • 首頁
    • 關於我們
    • 私隱聲明
  • 公司營運
    • 成立公司、開公司、註冊公司、香港有限公司
    • 公司秘書
    • 會計服務 Accounting
    • 報稅 Taxation
    • 會計軟件手機App+MYOB
  • 財務
    • VISA、MC 信用咭機 / 網上收款
    • 查詢TU信貸報告
  • 網站及設計
    • 網站設計
    • 設計及撰稿
      • 品牌設計
      • 翻譯、稿件編撰
    • 網站寄存
    • 付款平台
      • VISA / MC 網上付款
  • 辦公室服務
    • Coworking – Hot Desks
    • 尖沙咀共享工作室
    • 蒸餾水: 冷熱水機
  • 電訊服務
    • 商業寬頻優惠
    • 話音及互聯網服務
    • 自動回覆客服系統AutoReply System
  • 網上推廣
    • 數碼線上推廣方案
    • eDM 電郵推廣平台
    • eDM 電郵廣告
    • 網站寄存
  • 電子管理系統
    • 人力資源管理系統 (HRM)
    • HKBN 人力資源管理系統
    • 會計軟件手機App+MYOB
    • 電郵推廣發放平台
  • 網上資源
    • 中小企:政府的資助
    • 申請科技卷的手續
    • 中小企產品 / 服務 (供應商名錄)
    • 貿發局中小企資源
    • 工貿署:中小企業支援與諮詢中心
    • SME One 中小企一站通
    • 中小企商會名單
  • Toggle search form
  • 首屆Web 3投資峰會順利舉行 美通社新聞
  • Automation Anywhere 宣佈採用由 Amazon Q 提供支援的生成式人工智能對話式自動化功能,以簡化複雜的企業工作流程 美通社新聞
  • 倫士度去味系列商品體驗會 以更簡單有趣的方式一探體味的奧秘 美通社新聞
  • 日本最大湖泊「琵琶湖」,在滋賀縣大津市迎來初夏陸續新開幕 美通社新聞
  • 申萬宏源證券(香港)正式推出「Wynner 贏家理財」財富管理品牌 美通社新聞
  • RING GAMES的Web3 遊戲《STELLA FANTASY》今日登陸全球 美通社新聞
  • 新力控股首次成功發行2.5億美元綠色債券 美通社新聞
  • 2023 年資本市場日 – Alphawave 概述長期策略和財務目標 美通社新聞

全美人壽百慕達發佈最新研究報告 揭示高資產人士財富傳承面對的挑戰

Posted on 2019-12-18 By info@prnasia.com

財富傳承意識越來越高,付諸行動卻少於一半

香港2019年12月18日 /美通社/ -- 全美人壽(百慕達)有限公司(「全美人壽百慕達」)-- 主要高資產壽險服務供應商,公佈最新一項有關高資產人士的研究報告 --「財富傳承規劃 2019 -- 將挑戰轉化為行動」。研究由全美人壽百慕達贊助 Asian Private Banker 合作進行,旨在洞悉亞洲高資產與超高資產人士的財富傳承規劃方案,並重點研究窒礙他們落實財富轉移至下一代的因素。

全美人壽百慕達最新研究報告揭示高資產人士財富傳承面對的挑戰
全美人壽百慕達最新研究報告揭示高資產人士財富傳承面對的挑戰

 

這是全美人壽百慕達與 Asian Private Banker 之間第四度合作,探討有關這客戶群組別在退休和財富傳承規劃帶來的商機和差距,並檢視人壽保險產品如何滿足高資產人士及其繼承人在財富傳承規劃中所面對的複雜需要。是次研究為全美人壽百慕達「Mastering High Net Worth」計劃的一部分,貫徹該公司一直致力深入了解高資產客戶的需要及喜好。

目前亞洲以至全球正經歷史上最龐大的財富傳承,估計未來30年將有接近16萬億美元的財富轉移至下一代[1]。儘管對財富傳承的關注及意識有所提高,亞洲高資產人士在準備程度上依然稍遜於西方,高達57%表示完全沒有安排遺產規劃及財富轉移,相對於只有32%的西方高資產人士沒有準備。

是次研究報告的主要結論,包括三項重大挑戰或風險 -- 拖延、缺乏溝通及過程複雜,導致高資產人士欠缺準備。

  • 拖延:受訪的客戶經理表示,旗下只有少於40%的客戶已經計劃或正在計劃財富傳承。此外,25%的受訪客戶表示他們未來10年或以上都沒有打算計劃傳承財富。
  • 缺乏溝通:由於家族內跨代之間欠缺溝通,加上文化因素影響,抗拒公開討論某些禁忌話題,導致只有15%的受訪客戶經理表示下一代或其代表參與超過60%的有關議題討論;在受訪客戶方面,3人中有2人表示從未與家人商討過傳承計劃。
  • 過程複雜:高資產人士及其客戶經理均視財富傳承為一項複雜議題,亦是阻礙付諸行動的重要原因之一。63%的受訪高資產人士認為,現時跨越不同司法體系的監管框架不斷演變帶來了挑戰,形容執行他們的傳承計劃「非常困難」,29%的受訪客戶經理更以「太複雜」來形容。

當高資產人士專注於克服傳承計劃的內在挑戰時,他們增加尋找其他選擇,以確保財富可以在複雜的市場環境中完整轉移至他們的繼承人。區內漸趨嚴謹的監管及更高透明度的要求,例如共同申報準則,高資產人士對運用人壽保險作為重要財富轉移工具的興趣亦相應增加,因為人壽保險帶來的優點能夠減低外在風險,例如複雜的監管、符合稅務要求、地緣政治因素、市場風險,以及減低司法和合規管理等與轉移家族資產有關的全球性問題。

正在東亞地區發生的龐大財富轉移將會繼續成為財富傳承市場的一股穩健基礎,在需要和實際發展一個傳承計劃之間存在的差異,正好為財務顧問、財富經理及人壽保險供應商提供業務增長的良機。

全美人壽百慕達主席兼行政總裁利柏文 (Marc Lieberman) 表示:「隨著亞洲高資產市場的不斷發展,許多富裕人士正面對轉移財富給下一代的準備。我們與 Asian Private Banker 合作進行的研究,正凸顯高資產人士迫切的需求和渴望有效的財富傳承計劃方案。我們一直專注於高資產市場,因此我們於人壽保險在財富傳承市場的發展空間上享有優勢。我們深信憑藉對此市場的豐富經驗及不斷努力了解高資產客戶的需要,有助我們提供更多創新的保險方案。同時更與業務夥伴合作無間,讓客戶的財富能世代傳承,策劃安穩未來。」

Asian Private Banker 總裁 Andrew Shale 表示:「我們十分榮幸公佈第四份由全美人壽百慕達贊助、研究財富傳承複雜性的報告,感謝參與是次研究的家族及私人銀行業內專家提供的寶貴時間、意見及資料,盼望業內人士認真研究報告內容,及早行動,作出果斷決定,發掘並把握機遇,為未來開拓新天地。」

關於研究

「財富傳承規劃 2019 -- 將挑戰轉化為行動」研究由全美人壽百慕達贊助 Asian Private Banker 進行。於2019年3月至9月期間,收集超過230名高資產人士及客戶經理的回覆,受訪對象主要集中於香港及新加坡。

報告界定高資產及超高資產人士為分別擁有最少100萬美元及3,000萬美元可投資資產,不包括自住物業、收藏品、消耗品及耐用消費品。

報告全文,請登入 https://www.transamericalifebermuda.com/en/Home/News/News-Content/transamerica-life-bermuda-releases-new-study-uncovering-challenges-for-high-net-worth-individuals-succession-planning/

註:
[1] "Family Wealth Transfers Report" http://www.wealthx.com/wpcontent/uploads/2015/01/WealthX_NFP_FamilyWealthTransfersReport-2014.pdf

全美人壽百慕達簡介:全美人壽百慕達為主要的高資產壽險服務供應商,為亞洲高資產人士、家庭及商業機構提供全面的壽險保障。全美人壽紮根亞洲逾80 年,從1981 年起開始管理萬用壽險組合,開創業界先河。全美人壽百慕達於《亞洲銀行及財金》雜誌舉辦的2019亞洲保險大獎中,奪得「最佳國際人壽保險公司(香港)」殊榮。全美人壽百慕達隸屬全球保險集團,全球保險集團為紮根荷蘭海牙的主要國際金融服務公司,提供人壽保險、退休金及資產管理。有關全美人壽百慕達的詳情,請瀏覽www.transamericalifebermuda.com。

全球保險集團簡介:全球保險集團的悠久歷史可追溯至175年前的19 世紀上半葉,至今已發展成國際知名企業,業務遍及美洲、歐洲和亞洲20 多個國家。如今,全球保險集團為全球其中一間主要的金融服務機構,提供壽險、退休金和資產管理服務,致力為客戶保障財富。有關全球保險集團的詳情,請瀏覽 www.aegon.com。 

Asian Private Banker 簡介:Asian Private Banker 是全亞洲規模最大、人脈最廣的新聞與研究機構,專業打造獨立、權威、不可或缺的情報、數據和人脈網絡,專注於亞洲迅速增長的私人財富管理行業。有關 Asian Private Banker 的詳情,請瀏覽 www.asianprivatebanker.com。

圖片 - https://photos.prnasia.com/prnh/20191218/2675099-1?lang=2

 

相關鏈接 :

http://www.transamericalifebermuda.com

美通社新聞

Post navigation

Previous Post: HGC寬頻推出 HGCmore 一站式網購平台
Next Post: JOOX 陪您重溫2019音樂旅程 齊齊了解港人聽歌唱K習慣及音樂口味

Related Posts

  • HOTELA以創新的共同擁有模式革新日本豪宅市場 美通社新聞
  • 瞻博網路推出園區網架構3步流程和新款EX分散式交換機,為企業帶來更加簡單、安全和規模化的網路 美通社新聞
  • 德信中國淨利潤同比大增119.3% 資本結構顯著改善 美通社新聞
  • 香港時地人畢業展強勢回歸 26個動人故事 記錄鮮為人知的社區一面 美通社新聞
  • 樋熥 (BBMSL) 與中國融眾宣布建立戰略合資企業及融資計劃 美通社新聞
  • Vymo與微軟就智慧個人銷售助理合作 美通社新聞

Categories

  • Automotive
  • Business
  • Entertainment
  • Gadgets
  • Innovation
  • 中國內銷
  • 中小企活動資訊
  • 人力資源
  • 個人發展
  • 創業
  • 宣傳推廣
  • 專業服務
  • 市場資訊
  • 政府政策
  • 特約專欄
    • Drucker & Music
    • 原少風專欄
    • 營商滋味
    • 疫景「磨劍」
    • 白武士秘笈
  • 生意營運
  • 科技應用
  • 網上宣傳
  • 美通社新聞
  • 財務
  • 俊盟國際預期2020財年首九個月錄盈喜 美通社新聞
  • Yellow.ai 藉由預先打造的動態人工智慧代理服務支援其市場,以縮短上市時間 美通社新聞
  • 無限極(中國)連續四年獲得「中國傑出僱主」認證 美通社新聞
  • 富衛集團以「十個市場十個夢想」社區關愛撥款計劃,慶祝成立十週年 美通社新聞
  • 復銳醫療科技:全球首款專利肽類長效A型肉毒毒素达希斐®正式獲得中國上市批准 美通社新聞
  • 新出的世界公民報告讓瑞士位居榜首,亞洲國家/地區緊隨其後 美通社新聞
  • 沖繩瀨良垣島凱悅酒店推生態活動「探秘瀨良垣島海域和小丑魚」 美通社新聞
  • 黑芝麻智能亮相新加坡亞洲科技展,引領機器人創新風潮 美通社新聞

Copyright © 2025 香港中小企資源服務網 SME.gig.hk.

Powered by PressBook News WordPress theme